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DEX一定需要REGTECH(监管科技)才能生存吗？
冲击数字资产世界的最新监管问题涉及到市场上最大且最早出现的去中心化交换所(DEX)Uniswap。最近有消息称，广为流行的Uniswap DEX去中心化交换所的创始团队Uniswap Labs正在接受美国证券交易委员会(SEC)的调查。这可不是一件鸡毛蒜皮的小事。Uniswap于 2018 年推出，每周通过其网络进行的交易量超过100亿美元。最新的一个版本仅在2021年8月就处理了约390亿美元的交易量。监管机构，尤其是在美国，似乎急于证明去中心化金融(DeFi)平台并不能逾越他们的法律条文，而且这次调查只是对全球不同实体所进行的一系列调查中的最新一次。SEC主席Gary Gensler此前曾表示，去中心化并不能使平台利益相关者免受监管义务的影响，并在一封写给参议员Elizabeth Warren的信中特别呼吁赋予其更多监管权力。根据华尔街日报的报道，此次调查的重点是Uniswap的用户是如何在该平台上进行交易及进行营销的。证据显示是他们在数字资产交易中有意地规避当地法规。DEX在数字资产交易中发挥着重要作用，Uniswap、1inch 和 PancakeSwap等公司迅速成为数字资产世界的家喻户晓的名字。DEX允许交易者在没有中介机构控制基金的情况下，提交订单并交易数字资产。这样就允许用户以比中心化的交换所要低得多的成本进行即时交易，DEX要求用户存入资金，来换取从本质上来说可以兑现并转换回数字资产的借据。凭借DEX提供的自由，任何资产都可以上市；任何人都可以访问平台，无论是在什么地方，也没有验证真实身份的要求。但也正是因为这个缘故；它不仅会引起寻找洗钱和实施金融欺诈活动的监管机构的注意，还会引起会犯下这些罪行的不法分子的注意。就在上个月，Poloniex被罚款1000万美元，以解决对于他们经营一个未注册的数字资产交易所的指控。对Uniswap的进一步指控将为监管机构提供进一步打击DeFi所需的“额外弹药”。监管机构不太可能让DeFi平台发展到足以让大量资金在不受监管的情况下就能通过其网络。虽然他们以友好的面孔进行调查，但这其实也是一个明确的信号，表明监管机构正在寻求行使他们的权力。也许通过采用KYC(客户身份识别)等协议，DEX可以确保他们能够保护好用户，采取合理的预防措施来威慑金融犯罪分子，并给自己也留一些喘息空间，毕竟监管机构似乎下定决心要密切关注他们正在做的事情，等着他们松懈出错的时候。这似乎是关乎DEX未来发展的关键时刻；但我们只能拭目以待，看看他们是否会通过这条路上的“减速带”，并进入一个崭新的时代。Sekuritance监管科技平台为每一个电子GRC需求提供一个单一的平台，包括端到端反洗钱/反恐融资、CECL、FCPA、供应商管理、受益人入职、投资者检查、卡处理MFA检查、区块链钱包检查、网络风险评估以及其他监管科技或业务流程管理要求。
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