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监管科技(Regtech)在打击数字资产犯罪时能够高枕无忧

区块链
11-05 00:00

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任何做好充分准备的公司或机构都会清楚地知道在数字资产世界中如何合规并且确保其平台安全。运用AML和KYC程序检查客户、监控交易、评估风险并提交可疑活动报告(SARS)以跟进他们察觉到的任何危险信号。

保持合规是一项需要全心全意信守的承诺，需要经验和资源来确保您不会造成不必要的罚款和处罚负担。

运用AML和KYC程序的检查只是开始；当潜在客户成为新客户，然后成为现有客户时，就必须不断对他们进行评估。随时都可能收到进一步的信息。例如，犯罪活动或金融情报部门的指定可能会增加客户的风险因素，不仅是未来交易的风险因素，甚至历史交易现在也可能在曾经被认为是安全的情况下会受到审查。

这种持续性的监控和保护也是您的数字资产合规软件要求您去对交易进持续监控的原因。这是合规团队唯一的方法，来确保在根据最新获得的信息后，认为历史记录变得有风险时，能及时采取行动。

显而易见，无论是有意还是无意，在数字资产世界中发生欺诈活动是多么容易。在美国，美国证券交易委员会新任命的主席Gary Gensler最近将数字资产描述为“狂野的西部”。

今年早些时候对BitMEX和Poloniex的罚款表明，监管机构在试图确保该行业的安全时非常重视数字资产的合规性，有人说，任何受制裁的个人和实体“都有可能代表着数字资产业务和主流金融机构的一些最大合规风险。

自成立以来，隐私和匿名一直是数字资产领域的主要驱动因素。例如，比特币——世界上最著名的数字资产——由多个组件组成，例如地址、私钥和公钥，以及全部以文本字符串读取的交易。这些字符串不直接链接到任何人的个人身份，确保金融交易中的匿名性和隐私性；这种匿名性使其对于那些意图不光彩的人来说是一个很有吸引力的因素。

我们都知道8月份Poly Network发生了什么。尽管现在所有资产都已归还，但它可能发生的事实足以令很多人担忧。匿名性在其中发挥了关键作用(消除匿名性有助于解决问题)。

数字资产也是勒索软件攻击兴起的部分原因。2021 年，数起此类攻击使美国、英国、澳大利亚和其他地方的多个组织陷入瘫痪。通常，攻击者要求对方使用数字资产支付赎金。许多受影响的组织确实支付了这些赎金，以恢复对其锁定系统和数据的访问。

在过去十年间，其他“完全匿名”的数字资产也开始出现。不幸的是，这些发展很有可能会导致网络犯罪激增。

但是，在某种程度上，数字资产的“匿名性”不过是一个神话罢了。目前很少有服务可以胜过用于跟踪数字资产的去匿名化技术。

没有人真正知道监管科技在解决数字资产可能带来的安全问题方面的发展速度有多快。尽管如此，毫无疑问的是，数字资产领域将受到更为严格的监管，我们都必须遵守越来越多的规则和规定。

但这也是有充分理由的。随着洗钱和网络犯罪水平的上升，监管科技和数字资产安全公司已成为帮助抓捕这些非法活动者以确保相关机构和投资者资产安全的有效力量。

正是出于这个原因，采用强大的监管科技生态系统，来持续为您提供最佳结果的服务也就至关重要了。

作为一家公司，我们努力成为监管科技领域安全解决方案的领先供应商之一。我们认为，区块链金融数据的开放性是监管机构能够加强控制的驱动力。

借助于我们提供的、强大的区块链分析工具，我们就可以深入地了解人们是如何以及怎样使用他们的数字资产的，帮助监管机构打击洗钱等犯罪活动，并且使财务报告变得更加简单透明。

使用我们的Sekur.Trace模块(我们RegTech技术套件的一部分)，就可以按风险级别对交易和钱包进行评分，从而获得快速简便的概览，这也意味着可以更加迅速地发现风险或欺诈活动。

这项技术可以帮助全球的政府机构、银行、金融机构和网络犯罪机构确定特定交易或钱包是否涉及或者已经涉及任何可疑行为、暗网活动或更糟的活动。

无论是作为提供服务的机构还是希望使用服务的投资者，持续的监控活动在为您提供舒适感方面极为重要。在知道有像Sekuritance这样的Regtech专家来照料您资产的健康安全时，这是一种额外的保护，同时也让您高枕无忧。