< img src="https://certify.alexametrics.com/atrk.gif?account=ZpdFw1Y1Mn20Io" style="display:none" height="1" width="1" alt="" /> 普法:务必了解出USDT被冻结银行卡的3个误区 - 赛博财经
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普法:务必了解出USDT被冻结银行卡的3个误区

买卖USDT,场内交易就一定安全,场外交易就一定不安全吗?并非如此。我们曾遇到通过平台匹配、对接买方,却在收到买方打来的款项后被冻结银行卡的情况。

关于买卖 USDT,大家最关心的就是信任和资金安全,这也是我们在处理众多银行卡被冻结情况时注意到的现实问题。许多卡主在出 USDT 的过程中不慎“中招”,被“误伤”冻结了银行卡。这时,银行卡受限会给生活、工作带来很多不便。根据我们的处理经验,今天就和大家聊聊在出 U 过程中,有哪些关于银行卡被冻结的误区,各位卡主可以参考、避雷。

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01 误区一:场内交易就不会被冻结银行卡

买卖 USDT,场内交易就一定安全,场外交易就一定不安全吗?并非如此。我们曾遇到通过平台匹配、对接买方,却在收到买方打来的款项后被冻结银行卡的情况。所以,即使是平台匹配的买方,其资金来源我们也无法 100% 确认安全,只是整体来说会比场外交易更有保障一些。那么场外交易呢?其实场外交易很看重双方的信任基础。建议各位向线下认识、见过面的朋友购买 USDT,尽量不要与经过多道介绍的陌生人进行交易。

02 误区二:现金汇款就不会被冻结银行卡

如果在出 USDT 的时候,对方说用现金汇款的方式支付,就不会有问题吗?

我们在实践中有遇到这样一种情况:有一位买方称全部用现金付款,卖方如数收到了十几万元的现金汇款,卖方原本觉得对方拿现金到银行汇钱不会存在很大风险,但他的银行卡却在收款后被冻结。

与承办警官沟通后,我们得知,这十几万元其实是涉诈的赃款,只不过买方人员通过银行取出了现金,又汇给卖方。

03 误区三:有担保人就能确保资金安全

有担保人就一定能保证交易安全、保证资金合法吗?了解虚拟币市场的朋友会知道,有的 USDT 场外交易,买卖双方会寻找一个中立的第三人作为担保人,负责对接转款和转 USDT,同时也做见证。担保人在交易中的作用主要是保证交易的安全和可靠。可靠一定程度上是可以保证的,毕竟一手交钱、一手交 USDT 可以在担保人的见证和介入下进行。然而,交易的安全却很难通过第三人担保的方式完全确保,因为我们依然不知道买方的相关信息和资金来源。大家在听了上面几种情况后也许会说,律师是在危言耸听,照这样说,没有一种 USDT 交易的方式是安全的了!当然,这里也要和各位说明,我们遇到的银行卡被冻结的情况都是特例,也是典型。以上场景都有出现过银行卡被冻结的情况,但并不代表着具有上述情形就一定会被冻结银行卡。我们出于实际经验和大家讨论上面几个误区,也是为了卡主们提高风险意识,尽可能避免银行卡被冻结情况的出现,尽可能地维护自己的合法权益。

04 曼昆律师建议

如果卡主在 USDT 交易的过程中不小心被“误伤”,该如何去做呢?在这里律师也给到一些建议。

第一,在 USDT 交易的过程中尽量核实对接人、付款人的身份和关系。如果是通过网络对接的买方,不管他使用的是什么微信账号,尽量确认对接人、付款人的真实身份,以及对接人和付款人之间的关系(很多交易是指示其他人付款,这也增加了风险)。

第二,关于资金安全性,最好问清资金来源,可以通过要求买方提供一定期限的银行流水来检验。

第三,尽量避免和陌生的网络人员进行场外交易,最好通过认识的人进行 USDT 买卖,如现实中的朋友或熟人。这样,即使交易中出现问题,我们也能够找到相关人员,不至于在银行卡被冻结后求助无门,被人拉黑。

第四,在交易过程中,尽量保留全程的记录,不要将聊天记录删除,避免因为退群或被人踢出群遗失相关记录。

当然,如果大家已经尽到了注意义务,还是不小心被冻结了银行卡,那么也不必慌张,得尽快申请解冻,可以参考以下步骤进行:

  • 向银行了解冻结机关,并与负责警官取得联络。

  • 提交事件相关的说明和证据材料,以排除个人涉案的嫌疑。对于符合解冻条件的,公安将予以解冻。

  • 若在申请解冻过程中,公安提出了疑议与要求,一方面卡主应配合调查,另一方面也要灵活处理,维护自身权益。

  • 希望每位 USDT 交易参与者都能提高风险意识,保障自己的资金安全。目前被冻结银行卡是很常见的情况,就算遇到了也不必过于心急和担忧,只要我们用积极的态度、正确的途径处理,基本能够获得恰当的解冻结果。


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提示:投资有风险,入市须谨慎。本资讯不作为投资理财建议。

来源:转载。https://www.odaily.news/post/5192170

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